A Associação Nacional dos Auditores Fiscais da Receita Federal (Unafiscoexpressou preocupação com a suspensão de uma instrução normativa relacionada ao Pix, alegando que tal medida mantém brechas que podem ser exploradas por organizações criminosas. De acordo com a Unafisco, há registros de grupos ilícitos criando seus próprios bancos digitais para facilitar pagamentos e transferências internas, aproveitando-se da falta de fiscalização adequada sobre fintechs.

A instrução normativa suspensa visava aprimorar a fiscalização sobre transações realizadas por meio de plataformas digitais, incluindo o Pix. Com a suspensão, a Unafisco alerta que doleiros e outras organizações criminosas podem continuar utilizando essas instituições para movimentar recursos de origem ilícita, dificultando o rastreamento por parte das autoridades.

A entidade destaca a necessidade de regulamentação e supervisão mais rigorosas sobre fintechs e bancos digitais para prevenir o uso dessas plataformas por criminosos. A ausência de controles efetivos pode facilitar a lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais, comprometendo a integridade do sistema financeiro nacional.

A Unafisco reforça a importância de medidas que fortaleçam a fiscalização e o controle sobre transações financeiras digitais, garantindo que avanços tecnológicos no setor bancário não sejam explorados por organizações criminosas.